Mejores prácticas para invertir
Tener un plan financiero
Debe tener un plan financiero que sea razonable en base a sus necesidades y objetivos financieros personales actuales y futuros. Debería elegir sus inversiones en base a su conocimiento de inversiones y horizonte temporal individual. No invierta en productos que no comprende. Debe revisar su pan de manera periódica para determinar qué ajustes se necesitan hacer, si fuera necesario.
Profesional de la inversión
Si consigue la ayuda de un profesional de inversión, debería comprender la extensión de los servicios ofrecidos como así también todos los honorarios relacionados con los servicios. Siempre debe realizar una revisión de antecedentes de la empresa y del profesional de la inversión para determinar si existe una información de importancia que impediría que haga negocios con ellos.
Infórmese
No importa cuál sea su nivel de conocimiento sobre inversiones o si depende del consejo de un profesional de la inversión, debe dedicar continuamente su tiempo a informarse con respecto a las oportunidades de inversión que se le presentan. Debería hacer preguntas, leer los prospectos de la oferta y folletos del producto y realizar su propia investigación. Debería comprender cuáles son los costos, como cargos de venta, multa de salida, interés marginal y cargos de cuenta para apertura y cierre y cualquier otro tipo de cargo anual. También debería asegurarse de que entiende el nivel de volatilidad de sus inversiones y cómo cada inversión se adapta como parte de su cartera diversificada general.
Controlar sus inversiones
Debe revisar la actividad de cada balance de cuenta. Debería enviar una nota por escrito a la oficina central de la compañía por cada actividad no autorizada de inmediato. Debería encontrarse periódicamente con su profesional de inversión individual para revisar su cuenta y todos los cambios recomendados en las inversiones.