Corroborar antes de invertir
Revisar la base de datos
Cuando se trata de proteger sus ahorros que tanto trabajo costó juntar, nunca puede ser demasiado cuidadoso. Antes de trabajar con un corredor de préstamos o de invertir con un agente bursátil o asesor de inversión, es importante que haga la tarea. Abajo encontrará bases de datos que puede usar para revisar las licencias y registros de las personas y/o empresas en la industria de servicios financieros. Tomarse tiempo para hacer esta investigación podría salvarlo a largo plazo y ayudarlo a evitar ser víctima de fraude.
Mientras realice sus investigaciones, si una persona o empresa no aparece en la base de datos, comuníquese con la División de Valores del Departamento de Reglamentos y Licencias de Nuevo México al 1-800-704-5533.
Empresas y agentes bursátiles
Los agentes bursátiles son personas o empresas que compran y venden valores en representación propia o en representación de sus clientes. Los agentes bursátiles están licenciados a través de FINRA a nivel federal y de la División de Valores de Nuevo México a nivel estatal. Usando la base de datos de FINRA BrokerCheck®, puede acceder a la siguiente información sobre el agente bursátil.
- Antecedentes laborales de agentes individuales.
- Lista de exámenes que los agentes individuales aprobaron para recibir la licencia.
- Lista de estados en los que el agente o empresa está registrada.
- Lista de divulgaciones como acciones disciplinarias tomadas por el regulador estatal y/o FINRA, cargos criminales o condena. quiebras y reclamos de los clientes en contra del agente o empresa.
Cómo buscar
- Dirigirse a BrokerCheck® de FINRA
- Hacer clic en el botón azul "Start Search" (Iniciar búsqueda)
- Leer los términos y condiciones, marcar el casillero que dice que acepta y hacer clic en el botón azul "Continue" (Continuar)
- Escribir el nombre del agente o empres, seleccionar el botón “Broker” (Corredor de bolsa) o “Brokerage Firm” (Empresa de corretaje) correspondiente de abajo y hacer clic en el botón azul "Start Check" (Iniciar búsqueda)
- Aparecerá una lista de resultados de búsqueda. Lea con detenimiento la lista ya que puede haber múltiples agentes y/o empresas con nombres similares. Hacer clic en el nombre adecuado y ver el informe.
- Verá un informe resumido del agente o empresa. Para ver el informe completo, hacer clic en el botón azul "View Full PDF Report” (Ver informe completo en PDF) que se encuentra en el rincón superior derecho de la página.
Empresas de asesoría de inversión
Las empresas de asesoría de inversión ofrecen asesoramiento de inversión y venden valores; los representantes de asesoría de inversiones son personas que trabajan para estas empresas. El SEC regula empresas que manejan más de $25 millones en acciones; todas las firmas son reguladas por la División de Valores de Nuevo México. Usando el motor de búsqueda de asesor de inversión del SEC, puede acceder a la siguiente información acerca de las empresas de asesoría de inversión:
- Solicitud de registro y estado (es decir, aprobada, suspendida, revocada)
- Lista de divulgaciones como medidas disciplinarias tomadas por un regulador estatal y/o el SEC y cargos criminales o condenas.
- Lista de estados en los que el agente o empresa está registrada.
Al usar el motor de búsqueda, también encontrará información sobre representantes de asesoría de inversión individuales: reclamos de clientes, divulgaciones criminales o regulatorias, calificaciones profesionales, información de examen y antecedentes laborales.
Cómo buscar
- Dirigirse a Buscar Asesor de Inversión.
- Elegir Representante de Asesoría de Inversión (IAR) para buscar una persona o Empresa de Asesoría de inversión para buscar una empresa.
- Para búsquedas de Representante de Asesoría de Inversión:
- Escribir el nombre de la persona o su número de Depósito Central de Registro (CRD) si lo sabe.
- Aparecerá una lista de resultados de búsqueda. Lea con detenimiento la lista ya que puede haber múltiples representantes con nombres similares. Hacer clic en el nombre adecuado y ver el informe.
- Para ver el informe completo, incluyendo una lista de examen que el IAR realizó y los estados en donde está registrado, haga clic en "View Detailed Report" (Ver informe detallado) en el rincón superior derecho.
- Para búsquedas de Representante de Asesoría de Inversión:
- Escriba el nombre de la empresa y haga clic en el botón gris "Go" (ir)
- Aparecerá una lista de resultados de búsqueda. Lea con detenimiento la lista ya que puede haber múltiples empresas con nombres similares. Hacer clic en el nombre adecuado y ver el informe.
- Verá las solicitudes de registro con las respuestas de las empresas incluidas en texto rojo. En el lazo izquierdo de la página encontrará el menú que le permite saltar a ciertas partes de la solicitud. Es muy importante observar las secciones siguientes: Estado de registro: esta página detalla los estados de solicitudes (es decir, aprobadas, suspendidas, revocadas) como también los estados en los que una empresa está registrada en Parte 1A Inciso 11 Información de Divulgación: esta página detalla toda medida disciplinaria que un regulador estatal y/o el SEC tomó y cargos criminales y condenas.
- Para ver la solicitud completa, hacer clic en "View All Pages" (Ver todas las páginas) en el menú.