Cómo encuentran víctimas los estafadores
Algunas de las maneras en las que los estafadores encuentran sus víctimas:
Seminarios de inversión
Los seminarios de almuerzo, desayuno y cena gratuitos muchas veces ayudan a los estafadores a atraer una audiencia de inversores como usted para obtener información sobre sus finanzas personales. Muchas veces, estos seminarios sirven como plataforma para iniciar una relación que genera confianza en un entorno educativo que puede ser una artimaña para una presentación de inversión futura de alta presión o específica.
Llamadas telefónicas que no fueron solicitadas
A pesar de que algunas inversiones promocionadas por teléfonos sean legítimas, las llamadas telefónicas no solicitadas son unos de los medios más comunes que los estafadores usan para comunicarse con posibles víctimas. Cuando tenga duda, cuelgue el teléfono.
Correo postal
Los timadores usan tanto el correo electrónico como el postal para iniciar contacto. Sin embargo, pueden insistir en finalizar el negocio por teléfono o en persona para evitar reguladores postales.
Planes de estafa de inversión por internet
La Internet provee a los estafadores innumerables oportunidades para cometer fraude. Salas de chat, blogs y las redes sociales ofrecen lugares para que los estafadores promocionen y lleven a ejecuten planes fraudulentos. Estos promotores inescrupulosos usan la Internet como plataforma para esconder su identidad, establecer una presencia electrónica que cree un falso sentido de legitimidad o para promocionar un sitio web para lograr una gran cantidad de audiencia de posibles clientes.
Derivaciones
Los timadores pueden depender del boca a boca para cometer fraude. En especial, pueden ofrecer tasas altas de interés en inversiones y luego usar su propio dinero o los fondos de otros inversores para ofrecer a los inversores iniciales un interés extraordinario. A través del boca a boca y recomendaciones, otras personas—que incluyen amigos, vecinos, otros miembros de la familia y conocidos de la iglesia o la comunidad—escuchan acerca de estos negocios exitosos y a su vez invierten sus propios fondos.
Publicidades
Los timadores algunas veces usan diarios, revistas, publicaciones financieras, correo directo y otros tipos de medio de comunicación para atraer a posibles víctimas y atraerlos a inversiones fraudulentas y otras artimañas.
Fraude de afinidad
Los estafadores muchas veces intentan captar grupos religiosos, étnicos, culturales y profesionales. Algunos timadores pueden ser miembros del grupo, mientras que otros se hacen pasar por miembros para poder ganarse la confianza y generar credibilidad. En muchos casos, los inversores se convierten en víctimas de lo que resulta ser el esquema Ponzi.